投资理念比交易技术更重要

潜龙勿用在公众号开篇文章就有提到过了，一定要有大赚小陪的投资理念：

潜龙勿用：2021，过去一年的投资总结

先确定一个正确的投资理念，然后基于这个投资理念来延伸出你的交易技术。

投资理念是“道”，而交易技术是“术”;

有道无术,术尚可求，有术无道,止于术。

“道”打通了，一切就通透，而“术”,只是辅助工具。

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我：你好

他：你好，想和你交流下期货 入期货坑大概是4年整 亏了蛮多钱 现在做的是海龟法则

我：互相学习 做得如何 海龟法则

他：我发个截图给你

没有使用率的是在忙店里的事情 没操作 想请教 您做个这个规则吗？

我：净值曲线呢 我主要是波浪理论 你这个图我看不出什么情况呢

他：资金曲线不是净值曲线吗？

我：收益率 就是你去年到今年的收益曲线 看到了

他：

我：收益率是正的

他：对的

我：很好啊 有什么问题 中长线的话资金使用率40-50% 有点多

他：您也是中长线吧 是有点多

我：我波段 持仓一般两三天

他：您近半年收益率如何？

我：资金使用率20%以下

他：方便晒个图吗？我之前用过波浪理论

我：这个没办法给你看 有和别人合作的

他：不得要领 您在期货大赛有实盘吗？

我：前年有参加 2.58净值 这两年没参加

他：厉害，向您学习

我：客气了

他：金属类，黑色系已经可以全部卖空了吗 我的系统提示 您的观点如何？

我：我上周交易计划有分析的 现在很多板块品种都是在单边5浪回调 短期有回调的需求 但是有的品种已经走出了行情 再做空位置不好容易被扫损 我也不知道你的交易思路是怎样的 可以短期做空 但是要找到做空的好位置.

他：嗯，多谢交流 我看看您的思路

我：你没看到现在所有板块吗 都是绿的多 短期做空为主

他：很多类目都是卖空的趋势 叠加需求因素 大方向应该空

我：是的 就看你如何切入进去交易

他：我系统提示基本都是卖空，个别农产品可以最多 不过点位已经过了，不适合加多了

我：恩 耐心等待好的交易位置 市场永远有机会

他：是的呢 一直都有机会，但是只抓住属于自己的机会 整体看空 请问您交易做了多久

我：15接触股票 17年开始做期货

他：那您做的挺成功

我：都是磕磕碰碰一路过来 这条路很难

他：挺好的 谁有一路顺的呢 一路顺的都最后被市场教育的成本极高 还不如前面被坑的多一点

我：是的 这个行业需要大量的经验

他：个人见解 最主要是 知行合一 其实就是交易人性

我：心态放好就行 交易技术这些不是很难

他：我就用一个指标

我：那你怎么判断大的趋势方向

他：看突破 突破前高就是一次机会 赌概率

我：盈亏比高吗

他：我是真的数不清五浪什么的

我：看你的净值曲线很平 盈亏比应该是1:1左右

他：那个是每天结算是计算的，不代表真实的 盈亏比应该是3：1

我：我的意思是 你每次是小止损 还是大的止损

他：大止损

我：然后盈利的单子 盈利和止损至今设置是否合理 那就1：1左右的盈亏比了 我一般是设置小止损 博大行情

他：我不怎么去算盈亏比 我做的一般是一个月左右的趋势 止损大一点

我：如果你的止损可以稍微再优化一些 可能净值曲线就开始往上走

他：止盈位置一般都不太好

我：止损可以通过复盘优化 比如经常固定10%的止损 慢慢往下减9% 8% 测试看会不会被扫 没被扫就慢慢往下降 止盈看个人了 觉得可以就卖 当然也不知道你是按照什么依据止损的 如果想突破净值曲线 你的大止损肯定要修改 大的止损是不合理的 经常盈利几单 被扫到1 2单 你就白做了

他：去年11月玻璃的行情，本来浮盈8个，最后只落袋2个

我：止盈长期下去就是你的曲线很平 1：1 甚至1：1以下 不赚也不亏 这样

他：你们的期货大赛 净值2.58  是代表收益率150%还是250%

我：半年2.58,110.5%收益 但是比赛这个东西 和平常的交易心态又不一样

他：半年110.05%吗？为什么

我：比赛只是为了名次 平常管理的账号会更稳一些 不会激进 为了长期稳定盈利

他：现在做了代客理财吗？

我：恩 帮几个朋友管理账户

他：一般收益怎么分配，可以讲个大概嘛？

我：我拿50% 做得好的加到70% 他们3成 账户资金200万以上 止损15%左右 亏到这个点 终止合作

他：明白了

我：大资金需要谨慎的

他：谢谢您的分享

我：不会那么激进 平常资金使用率10%左右 所以你的资金使用率看上去有点高

他：是的

我：这个就是你该优化的地方 降低资金使用率 改掉大的止损

他：一般一个品种止损金额在账户的2%

我：当然我不加杠杠 不加仓 加仓容易暴起暴落

他：我作对了会加仓 做错了不会

我：看个人的思路吧

他：嗯

我：加不加没有对错

他：做错了加仓是大忌

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在期货交易上，潜龙勿用很喜欢交流，我觉得和不同思路，不同性格的朋友交流，能碰撞出各种思想的火花。然后再把所想所悟分享给更多的人，又会得到更多的思路，这是一个良性的循环。

所以，沟通交流很重要！

在交流过程中，可以发现别人做的好的在哪方面，做得不好的在哪里。而对照自己，是否有哪里需要改进的地方。

一般和潜龙勿用交流的朋友，如果潜龙勿用发现他们存在的问题，也会及时帮他们指出来。

至于重不重视，那就看他们自己了。

上面这位兄弟的其实就是2个问题：

1.资金使用率过高

2.盈亏比不合理

做中长线，资金使用率过高是一个潜在的风险。因为你是持仓过夜，开盘有隔夜跳空跳高的风险，特别是如果遇到那种黑天鹅事件，出现一次，方向如果走反了亏损都很巨大。

如果你习惯了做中长线交易，那么降低资金使用率就能解决这个问题。

降低资金使用率，有另外一个说法叫做：轻仓。

只有轻仓，才能长期存活于市场中。

盈亏比不合理。看了这位兄弟的净值曲线是平行的。

问题出现在哪里？

他自己其实也知道，那就是止损设置太大了。止损设置过大，但是止盈没有设置过大，导致了止损大于止盈，长期交易下去，当然做得好的就是1：1，也就是不亏不赚，甚至有时候会亏钱。

而改进这个问题其实很简单，就是重新优化自己的止损，把止损率降下来。比如你习惯每次止损是1000块钱，但是这1000块钱的止损设置过大，可以慢慢降下来，先把止损降到900,800,700…一直测试下去，直到找到那个合理止损的平衡点。

时间久了你就会发现，你的盈亏比就会慢慢发生变化，可能从一开始的1：1，然后是1:1.5,1:2，1:2.5,1:3，慢慢往上走…然后你再回过头再看你的资金净值曲线，以前平行的净值曲线，也会慢慢开始陡峭地往上走。

一定要重视盈亏比，盈亏比背后对应的是一种投资理念。

你的投资理念是怎样，就会反映到你的投资收益当中。

通俗地说就是，你想的和你所做的，都会反映在结果里。

反过来推敲，我们在结果中寻找问题，就会发现真正的问题出现在哪里。

投资的“道”是非常重要的!

你的投资之“道”，是为了赚大钱。那你所有的交易技术都是为了围绕“赚大钱”来展开，如果你的交易技术做不到赚大钱，那就对交易技术进行改良优化。

如果你的交易技术不是为了“赚大钱”而定制，只是纯粹赌概率做交易，那投资的结果就是不上不下，即使过了N年之后，还是一样的结果。

因为，你没有“道”的觉悟。

记住，投资理念，比交易技术重要百倍千倍！

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